掛金の上限
職業区分ごとの上限を先に見ます。
iDeCoの見方
iDeCoは、上限と節税を分けて見ます。
掛金の上限と税の軽くなり方は別の判断です。どちらも見ておくと、NISAと組み合わせるときの違いが分かりやすくなります。
まず見る3つ
iDeCo は、次の3点を押さえると整理しやすくなります。
節税の目安
所得控除でどれくらい税負担が変わるかを見ます。
NISAとの順番
引き出しやすさと比較して、先に見る順番を考えます。
結果の読み方
iDeCo の結果は、節税が大きいかどうかだけでなく、使い方の制約も合わせて見ます。
長く積み立てる前提なら、節税効果を取りやすい見え方です。
まずは NISA と合わせて見ると、毎月の余力を整理しやすくなります。
所得控除の効果が出やすいので、続けられる範囲かを合わせて確認します。
年収、扶養、職業区分を変えて見直すと、自分に合う上限が見えやすくなります。
次に確認すること
iDeCo の見え方がつかめたら、必要に応じて次のページへ進めます。