毎月どれくらい残るか
NISA に入れたい額を引いても、生活が崩れないかを見ます。
積立額の決め方
積立額は、続けられる金額から決める。
最初にここから始める必要はありません。NISA の積立額や iDeCo の掛金を見たあとで、「この額を続けられるか」を戻って確認するときに使います。
まず見る3つ
毎月の積立額は、増やしたい気持ちより、下落時にも続けられるかを先に確認します。
残す予備費
急な出費や相場下落があっても慌てない現金を残せるかを見ます。
積立額の見直し
きついと感じたら、NISA の月額そのものを下げて再確認します。
結果の読み方
ここでは「もっと増やす」より、「その額で続けられるか」を見るのが中心です。
その積立額を続けやすい見え方です。増額する前に、手元資金も残るかだけ確認します。
投資額を下げるか、固定費を見直すかを考えるサインです。無理に満額へ寄せないほうが続きます。
投資額が小さくても自然です。手元現金を厚めに持つ時期として割り切る判断もあります。
NISA の月額を 3万円、5万円、8万円のように変えて見直すと、続けやすい線が見えやすくなります。
次に確認すること
積立額の見え方がつかめたら、必要に応じて次のページへ進めます。