投資期間
短期なら守りを厚めに、長期なら成長を少し強めに見ます。
資産配分の見方
配分は、商品を選ぶ前に土台をそろえるために見ます。
株式、債券、現金の比率は、投資の続けやすさにそのままつながります。値下がりにどこまで耐えられるかを先に見ると、商品選びが少し落ち着きます。
まず見る3つ
資産配分は、次の3点から考えると判断しやすくなります。
値下がり耐性
下落しても続けられるかを先に整理します。
現金の残し方
生活防衛資金を確保したうえで配分を考えます。
結果の読み方
配分の目安は、正解を当てるものではなく、続けやすい形を探すために使います。
長く続ける前提なら、成長を取りにいく形です。値動きに耐えられるかを一緒に見ます。
安心感は高いですが、増え方はゆるやかです。投資期間とのバランスを見ます。
値動きを少し和らげたいときに使います。全体の振れ方を抑えやすくなります。
投資期間と生活防衛資金をもう一度確認すると、極端に寄りすぎにくくなります。
次に確認すること
配分の見え方がつかめたら、必要に応じて次のページへ進めます。