見え方
資産配分シミュレーション
商品を選ぶ前に、 株式・債券・現金の比率を見る。
投資期間、値下がり耐性、収入の安定性、生活防衛資金から、続けやすい資産配分の目安を確認します。正解を当てるページではなく、リスクを取りすぎていないかを見るページです。
株式の目安
長期の成長を取りに行く部分です。
残したい現金
生活防衛資金として見る目安です。
下落時の目安
1,000万円なら 程度。
条件入力
続けやすさを見る
投資期間
値下がり耐性
収入の安定性
生活防衛資金
配分グラフ
比率の中心を円グラフで見る
範囲の中央値を使った見え方です。実際の配分はこの前後で調整します。
株式を増やす前に
下落時に売らない前提を作る
長期では株式比率が効きますが、途中で売ると前提が崩れます。下落時の自分の反応を先に見ます。
現金を残す理由
投資を続けるための余白
現金は増えにくい一方で、急な支出や収入減のときに投資を売らずに済む支えになります。
商品選びの前に
比率を先に決める
商品名から入ると迷いやすくなります。まず株式・債券・現金の大枠を決め、そのあと商品を選びます。
計算後に読む
比率を決めたら、集中しすぎていないかを見る
資産配分は、NISA、個別株、外貨資産、現金を別々に考えたあとで崩れやすい部分です。結果を保存して、次に見るページへ進めます。
計算の前提
商品を選ぶ前の配分目安です
- 使う式
- 投資期間、値下がり耐性、収入の安定性、生活防衛資金を点数化し、株式・債券・現金のレンジに置き換えます。
- 含めない条件
- 個別銘柄、投資信託の手数料、為替、税金、家族構成、住宅ローン、退職時期、相続予定は含めません。
- 見るポイント
- 高いリターンを当てるページではなく、下落時にも続けられる比率かを確認するページです。
FAQ
迷いやすいところだけ確認する
資産配分はどう決めればいいですか？
年齢だけで決めず、使う時期・収入の安定度・下落時に売らずに済む現金を合わせて見ます。
下落率は何％で見ればいいですか？
株式が多いほど一時的な下落は大きくなります。ここでは大きめの下落を入れて、続けられる配分か確認します。
計算ステップを見る
年齢、運用期間、収入の安定度、生活防衛資金からリスク許容度を点数化し、株式・債券・現金の目安に分けます。